銘柄分析レポート: BFH (アライアンス・データ・システムズ) S&P 600
BFHの株価推移・概要
会社概要 (AI翻訳)
Bread Financial Holdings, Inc.は、北米の顧客および消費者向け産業に対し、テクノロジーを駆使した決済および融資ソリューションを提供しています。 同社は、プライベートラベルおよび提携クレジットカードプログラム向けのリスク管理ソリューション、引受業務、資金調達サービス、ならびにBread Payとのパートナーシップを通じたサービスなど、クレジットカードおよびその他の融資サービスを提供しています。 また、プライベートラベル、提携、汎用クレジットカードプログラム、割賦ローン、分割払い商品向けに組成したローンの管理およびサービス提供を行うほか、マーケティング、データ分析サービスも提供しています。 さらに、同社の製品群へのアクセスを可能にし、ショッピング体験の初期段階でクレジット決済オプションを促進する統合ソフトウェア開発キットを含む、強化されたデジタルスイートを提供しています。 加えて、デジタル決済プラットフォームおよび堅牢なアプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）群であるBread Payを通じて、加盟店やパートナーがオンラインのPOS（販売時点情報管理）ファイナンスやその他のデジタル決済商品を統合できるようにしています。 さらに、主に譲渡性預金や高利回り普通預金口座（伝統的な個人退職口座およびRoth IRAを含む）の形態で、リテールおよび預金商品を提供しています。 同社は、Bread、Bread Financial、Bread Cashback、Bread Rewards、Bread Pay、Bread Savingsのブランド名で製品を展開しています。 同社は以前Alliance Data Systems Corporationという名称でしたが、2022年3月にBread Financial Holdings, Inc.へ社名を変更しました。Bread Financial Holdings, Inc.は1995年に設立され、オハイオ州コロンバスに本社を置いています。
BFHのリスク・リターン分析
X軸: リスク (年率ボラティリティ)
株価の変動の激しさ（ヒストリカル・ボラティリティ）を示します。この値が高いほど、価格の上下動が大きく、不確実性が高いことを意味します。
Y軸: リターン (年率換算利回り)
指定期間の累積リターンを1年あたりの利回りに換算した値です。配当を含まない価格変化ベースの平均的な成長力を示します。
比較対象（ベンチマーク）の解説
Sector (XLF)
Financial Select Sector SPDR Fund
S&P 500構成の大型株のみで構成されたセクターETF。大型優良株との比較用です。
Broad (VFH)
Vanguard Financials ETF
中小型株まで含む市場全体の同セクターETF。業界全体の平均的な動きを示します。
Index (IJR)
iShares Core S&P Small-Cap ETF
銘柄が属する指数（中型株S&P 400等）。同じ時価総額規模の平均的な実績です。
Market (SPY)
SPDR S&P 500 ETF Trust
S&P 500指数。米国株式市場全体の標準的なリスク・リターンの基準点となります。
算出ロジックの詳細 (Mathematical Definition)
■ X軸: リスク (Annualized Volatility)
■ Y軸: 年率リターン (Annualized Return)
BFHの同業種・競合比較 (Consumer Finance)
| 銘柄 | 時価総額 | 年初来 | PER TTM | PER 予想 | PBR | ROE | 売上成長率 YoY |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| BFH （自社） アライアンス・データ・システムズ | $4.1B | +35.8% | 8.3x | 8.2x | 1.3x | 17.5% | +6.1% |
| AXP アメリカン・エキスプレス | $222.1B | -12.4% | 20.3x | 16.2x | 6.5x | 34.4% | +11.6% |
| COF キャピタル・ワン・フィナンシャル | $115.0B | -24.9% | 56.7x | 7.6x | 1.1x | 3.3% | +46.3% |
| SYF シンクロニー・フィナンシャル | $24.7B | -12.6% | 7.6x | 7.0x | 1.6x | 21.8% | +6.1% |
| ALLY アライ・フィナンシャル | $13.6B | -1.7% | 10.8x | 6.8x | 1.0x | 9.4% | +19.7% |
| FCFS ファースト・キャッシュ・フィナンシャル・サービシズ | $9.9B | +44.0% | 28.2x | 18.1x | 4.3x | 16.3% | +25.7% |
| ENVA エノバ・インターナショナル | $4.7B | +16.9% | 15.4x | 9.7x | 3.4x | 25.1% | +25.8% |
| SLM エスエルエム | $4.2B | -17.3% | 6.2x | 6.6x | 2.0x | 30.9% | +2.5% |
| DAVE デイブ・インク | $3.6B | +30.7% | 18.4x | 13.9x | 17.9x | 111.6% | +46.7% |
| EZPW イージーコープ クラスA | $1.9B | +55.8% | 16.9x | 14.6x | 1.7x | 14.8% | +45.9% |
| ECPG アンコール・キャピタル・グループ | $1.7B | +45.5% | 6.3x | 6.1x | 1.7x | 32.0% | +21.0% |
※ yfinance (Yahoo Finance) より取得。PER・PBRは正値のみ表示。売上成長率は直近12ヶ月 YoY。時価総額降順。
BFHのランキング
S&P 1500 構成銘柄を母集団とした全体順位と、 同セクター (Financials) 内順位。 「上位 X%」は順位 / 母集団全体に対する相対位置 (色: 5%以内 / 10%以内 / 25%以内 / それ以下)。
分析指標
| 指標 | 値 | 全体順位 | セクター順位 |
|---|---|---|---|
| 規模・財務基盤 | |||
| 時価総額 | $4.11B | 1026位 / 1518 (上位 68%) | 163位 / 257 (上位 64%) |
| TTM 売上 | $2.64B | 907位 / 1517 (上位 60%) | 122位 / 256 (上位 48%) |
| 現金保有額 | $3.64B | 202位 / 1514 (上位 14%) | 73位 / 255 (上位 29%) |
| 従業員数 | 6,000 | 782位 / 1498 (上位 53%) | 94位 / 253 (上位 38%) |
| 収益性 | |||
| ROE | 17.52% | 473位 / 1451 (上位 33%) | 75位 / 253 (上位 30%) |
| ROA | 2.51% | 1074位 / 1508 (上位 72%) | 100位 / 255 (上位 40%) |
| 営業利益率 | 33.99% | 253位 / 1517 (上位 17%) | 125位 / 256 (上位 49%) |
| 粗利率 | 0.00% | 1417位 / 1517 (上位 94%) | 165位 / 256 (上位 65%) |
| 成長性 | |||
| 売上 3Y CAGR | -5.38% | 1130位 / 1210 (上位 94%) | 221位 / 229 (上位 97%) |
| EPS 9Y CAGR | 5.40% | 768位 / 1210 (上位 64%) | 167位 / 231 (上位 73%) |
| バリュエーション | |||
| PER (予想) | 8.17 | 159位 / 1480 (上位 11%) | 47位 / 256 (上位 19%) |
| PBR | 1.26 | 226位 / 1451 (上位 16%) | 86位 / 253 (上位 34%) |
| PSR | 1.55 | 495位 / 1517 (上位 33%) | 55位 / 256 (上位 22%) |
| 配当 | |||
| 配当利回り | 0.91% | 811位 / 1017 (上位 80%) | 201位 / 222 (上位 91%) |
| 1株あたり配当 (年) | $0.92 | 729位 / 1017 (上位 72%) | 172位 / 222 (上位 78%) |
| 生産性 | |||
| 売上 / 従業員 | $440.7K | 898位 / 1498 (上位 60%) | 162位 / 253 (上位 65%) |
| 時価総額 / 従業員 | $685.0K | 1056位 / 1498 (上位 71%) | 234位 / 253 (上位 93%) |
| 株価・リスク | |||
| 株価 | $101.71 | 574位 / 1519 (上位 38%) | 80位 / 257 (上位 32%) |
| 52週レンジ内位置 | 97.31% | 124位 / 1518 (上位 9%) | 48位 / 257 (上位 19%) |
| ベータ | 1.10 | 571位 / 1512 (上位 38%) | 64位 / 256 (上位 25%) |
| アナリスト評価 | |||
| アナリスト数 | 16 | 447位 / 1499 (上位 30%) | 51位 / 253 (上位 21%) |
| 目標株価乖離率 | -5.25% | 1359位 / 1499 (上位 91%) | 237位 / 253 (上位 94%) |
| Buy評価比率 | 44.44% | 852位 / 1299 (上位 66%) | 119位 / 203 (上位 59%) |
| コンセンサス推奨スコア | 2.28 | 805位 / 1165 (上位 70%) | 98位 / 152 (上位 65%) |
| 目標株価レンジ幅 | 46.69% | 486位 / 1410 (上位 35%) | 33位 / 232 (上位 15%) |
| Strong Buy 専一率 | 5.56% | 997位 / 1299 (上位 77%) | 169位 / 203 (上位 84%) |
| 弱気評価比率 | 11.11% | 189位 / 1299 (上位 15%) | 34位 / 203 (上位 17%) |
| 財務健全性 | |||
| D/E 比率 (低い順) | --- | 対象外 | 対象外 |
| 流動比率 | --- | 対象外 | 対象外 |
| 当座比率 | --- | 対象外 | 対象外 |
| キャッシュフロー | |||
| フリーキャッシュフロー | --- | 対象外 | 対象外 |
| FCF マージン | --- | 対象外 | 対象外 |
| 株主構成・空売り | |||
| 機関投資家保有率 | 112.36% | 130位 / 1516 (上位 9%) | 5位 / 256 (上位 2%) |
| インサイダー保有率 | 1.32% | 806位 / 1516 (上位 54%) | 163位 / 256 (上位 64%) |
| 空売り比率 (浮動株比) | 0.01% | 1474位 / 1510 (上位 98%) | 237位 / 256 (上位 93%) |
| 直近モメンタム | |||
| EPS 成長率 (通期 YoY) | 49.30% | 289位 / 1179 (上位 25%) | 58位 / 227 (上位 26%) |
| EPS 成長率 (四半期 YoY) | 31.20% | 384位 / 1191 (上位 33%) | 83位 / 230 (上位 37%) |
| バリュエーション (拡張) | |||
| PEG レシオ | 2.28 | 921位 / 1294 (上位 72%) | 173位 / 218 (上位 80%) |
| EV / Revenue | 1.65 | 415位 / 1503 (上位 28%) | 51位 / 245 (上位 21%) |
| EBITDA マージン | 0.00% | 1356位 / 1517 (上位 90%) | 131位 / 256 (上位 52%) |
| Earnings Yield | --- | 対象外 | 対象外 |
| ROIC (推定) | 2.51% | 1172位 / 1519 (上位 78%) | 113位 / 257 (上位 44%) |
| パフォーマンス | |||
| 1年リターン (年率) | 92.27% | 164位 / 1514 (上位 11%) | 8位 / 257 (上位 4%) |
| 年初来リターン (年率) | 100.22% | 280位 / 1519 (上位 19%) | 17位 / 257 (上位 7%) |
| 最大ドローダウン (1年) | -19.26% | 466位 / 1519 (上位 31%) | 138位 / 257 (上位 54%) |
| コンポジット・スコア | |||
| Piotroski F-Score | 7 | 185位 / 1496 (上位 13%) | 13位 / 239 (上位 6%) |
| 配当安定性スコア | 3 | 804位 / 1017 (上位 80%) | 193位 / 222 (上位 87%) |
| Magic Formula (順位和) | --- | 対象外 | 対象外 |
BFHのパフォーマンス比較
BFHの直近決算・財務ハイライト
直近の四半期決算実績 (EPSサプライズ)
決算発表日: 2026-04-23
財務データに関する重要事項
本レポートに使用されている財務データは外部API（yfinance）を通じて自動取得されており、時期や項目の分類方法により実際の決算数値と異なる場合があります。 特に合併・分社化、会計方針の変更があった銘柄では正確な推移が表示されない可能性があります。投資判断の際は必ず公式サイトのIR情報を併せてご確認ください。
※YoY (Year over Year): 前年同期比。前年の同じ時期と比較した成長率を示します。季節的な変動を排除して、企業の純粋な成長性を判断するための重要な指標です。
BFHの決算説明会（全文和訳・要約）
決算電話会議（Earnings Call）の内容を日本語に翻訳・要約したレポートです。経営陣のコメントやアナリストとの質疑応答、AIによるセンチメント分析を確認できます。
BFHの来期業績予想 (コンセンサス)
次回決算発表予定
2026-07-23 (予定)
市場アナリストによる次回の四半期決算予想（コンセンサス）です。実績がこの予想を上回る（ポジティブサプライズ）か、下回るかが、発表直後の株価に大きく影響します。
1株あたり利益 (EPS) 予想 [来期通期]
売上高予想 [来期通期]
BFHの財務データ推移
セグメント収益
詳細なセグメント収益のデータが取得できませんでした（企業による未開示、またはデータソースの制約によるもの）。
地域別収益
詳細な地域別収益のデータが取得できませんでした（企業による未開示、またはデータソースの制約によるもの）。
貸借対照表
損益計算書
キャッシュフロー
金融・不動産セクターのキャッシュフローに関する注意点:
金融（銀行、証券など）や一部の不動産セクターでは、営業キャッシュフローおよびフリーキャッシュフローに「顧客からの預り金」や「担保金」の増減が含まれる場合があります。 そのため、純利益と比べてキャッシュフローが極端に大きく（あるいは小さく）表示されることがありますが、これは業種特有の会計上の特性によるものです。 これらの業種では、FCFよりも純利益や営業利益の推移、または自己資本比率やROEなどの指標を重視して分析することをお勧めします。
1株あたり配当金
※「権利落日別」タブでは、当時の株価に基づいた予想配当利回り（年換算）も表示しています。
BFHのDCF理論株価分析
DCF 評価対象外
BFH は入力データの不整合により DCF 理論株価が 現実的な値域から外れたため評価対象外としています。 成長率の急変や負の自己資本など、モデル前提が崩れる条件下では 理論株価が意味を持たないためです。
BFHのインサイダー取引
| 日付 | インサイダー | 役職 | 取引種別 | 株数 | 取引額 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026-05-29 | ANDRETTA RALPH J. | Chief Executive Officer | 売却 | 15,000 | $1.3M |
| 2026-05-21 | FAWCETT JOHN J | Director | 購入 | 698 | $60,328 |
| 2026-04-15 | GERSPACH JOHN C | Director | 株式報酬 | 483 | $0 |
| 2026-02-19 | BALLOU ROGER H | Director | 贈与 | 1,351 | $0 |
| 2026-02-17 | MOTES JOSEPH L III | General Counsel | 株式報酬 | 24,271 | $0 |
| 2026-02-17 | ANDRETTA RALPH J. | Chief Executive Officer | 株式報酬 | 124,428 | $0 |
| 2026-02-17 | MCCONNAUGHEY TAMMY M | Officer | 株式報酬 | 23,729 | $0 |
| 2026-02-17 | GREER VALERIE E | Officer | 株式報酬 | 29,238 | $0 |
| 2026-02-17 | BEBERMAN PERRY S. | Chief Financial Officer | 株式報酬 | 31,870 | $0 |
| 2026-02-17 | BEBERMAN PERRY S. | Chief Financial Officer | 株式報酬 | 31,870 | $0 |
| 2026-02-17 | CAMPBELL JONATHAN BRYAN | Officer | 株式報酬 | 6,911 | $0 |
| 2026-02-17 | DRISCOLL ALLEGRA S | Chief Technology Officer | 株式報酬 | 17,772 | $0 |
| 2026-01-15 | GERSPACH JOHN C | Director | 株式報酬 | 499 | $0 |
| 2025-10-15 | GERSPACH JOHN C | Director | 株式報酬 | 670 | $0 |
| 2025-07-30 | FAWCETT JOHN J | Director | 購入 | 1,027 | $63,459 |
| 2025-07-15 | GERSPACH JOHN C | Director | 株式報酬 | 671 | $0 |
| 2025-06-16 | FAWCETT JOHN J | Director | 株式報酬 | 2,802 | $0 |
| 2025-06-16 | NATARAJAN RAJESH | Director | 株式報酬 | 2,802 | $0 |
| 2025-06-16 | LAKHWARA PRANITI | Director | 株式報酬 | 2,802 | $0 |
| 2025-06-16 | ST CLAIR JOYCE M | Director | 株式報酬 | 2,802 | $0 |
※米国SEC Form 4に基づく開示情報です。直近最大20件を表示しています。
「権利確定・源泉徴収」はRSU等の株式報酬が確定し、課税分を株式で源泉徴収した取引で、市場での売買価格を伴わないため金額は「市場外」と表示しています。
BFHの株主構成
機関投資家・大株主
親会社・持株会社を含む機関保有の上位10件。空売りや報告タイミングのズレにより合計が100%を超える場合があります。
| 機関名・大株主 | 保有株数 | 保有割合 |
|---|---|---|
| Blackrock Inc. | 4.2M | 10.46% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 3.1M | 7.64% |
| Vanguard Portfolio Management LLC | 2.8M | 6.82% |
| Turtle Creek Asset Management Inc. | 2.4M | 6.02% |
| Vanguard Capital Management LLC | 1.9M | 4.63% |
| State Street Corporation | 1.8M | 4.37% |
| American Century Companies Inc | 1.6M | 4.04% |
| Allianz Asset Management GmbH | 1.3M | 3.33% |
| Geode Capital Management, LLC | 1.2M | 2.93% |
| Franklin Resources, Inc. | 1.1M | 2.84% |
報告日: 2026-03-31
役員・インサイダー保有
役員・取締役・10%超の主要株主（親会社含む）の保有状況。SECへの報告義務がある内部関係者の開示情報に基づきます。
| 氏名・機関名 | 保有株数 | 保有割合 |
|---|---|---|
| ANDRETTA RALPH J. | 582,241 | 1.44% |
| GREER VALERIE E | 155,352 | 0.38% |
| MOTES JOSEPH L III | 129,617 | 0.32% |
| MCCONNAUGHEY TAMMY M | 123,320 | 0.31% |
| BEBERMAN PERRY S. | 121,570 | 0.30% |
| DRISCOLL ALLEGRA S | 60,780 | 0.15% |
| GERSPACH JOHN C | 53,206 | 0.13% |
| BALLOU ROGER H | 39,766 | 0.10% |
| CAMPBELL JONATHAN BRYAN | 38,877 | 0.10% |
| TUCKER LAURIE ANNE | 33,821 | 0.08% |
BFHのアナリスト評価
目標株価 (Target Price)
総合評価と推奨分布
最近のレーティング変更
| 日付 | 調査会社 | 格付け | アクション | 変更時株価 | 目標株価 (旧→新) | 変更時比 | 現在比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-06-11 | RBC Capital | Sector Perform | 維持 (main) | $101.63 | $105 →
$115 | +13.2%
| +13.1% |
| 2026-05-22 | Loop Capital | 買い (Buy) | 新規開始 (init) | $86.37 |
$104 | +20.4%
| +2.3% |
| 2026-04-29 | Evercore ISI Group | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $85.20 | $87 →
$99 | +16.2%
| -2.7% |
| 2026-04-24 | Barclays | 売り (Underweight) | 維持 (main) | $85.94 | $67 →
$70 | -18.5%
| -31.2% |
| 2026-04-24 | TD Cowen | 中立 (Hold) | 維持 (main) | $85.94 | $80 →
$95 | +10.5%
| -6.6% |
| 2026-04-24 | Keefe, Bruyette & Woods | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $85.94 | $100 →
$115 | +33.8%
| +13.1% |
| 2026-04-23 | BTIG | 買い (Buy) | 維持 (main) | $91.88 | $98 →
$105 | +14.3%
| +3.2% |
| 2026-04-16 | Morgan Stanley | 中立 (Equal-Weight) | 格上げ (up) | $84.30 |
$91 | +7.9%
| -10.5% |
| 2026-04-06 | Evercore ISI Group | 買い (Outperform) | 維持 (main) | $74.97 | $90 →
$87 | +16.0%
| -14.5% |
| 2026-04-06 | Barclays | 売り (Underweight) | 維持 (main) | $74.97 | $64 →
$67 | -10.6%
| -34.1% |
※平均スコアは 1.0(強気買い)から5.0(強い売り)の範囲で算出しています。
※アナリストの推奨評価の合計人数を表示しています。投資の最終判断はご自身で行ってください。
日本の証券会社での購入可否
SBI証券
SBI Securities
マネックス証券
Monex Securities
楽天証券
Rakuten Securities
moomoo証券
moomoo Securities
松井証券
Matsui Securities
三菱UFJ
eスマート証券
Mitsubishi UFJ eSmart Securities
PayPay証券
PayPay Securities
DMM株
DMM.com Securities
岩井コスモ証券
IwaiCosmo Securities
※本データは各証券会社が公開している「取扱銘柄リスト」に基づき自動判定されています。最新の取扱状況や、売買停止・特定口座の対応状況については必ず各証券会社の公式サイトをご確認ください。